随着虚拟货币的普及，许多人开始投资虚拟货币进行交易。由于虚拟货币交易的匿名性和缺乏监管，也有人利用虚拟货币进行洗钱和其他非法活动。为了打击这些非法活动，银行加强了对虚拟货币交易的监管。以下是一些银行用来查出是否在玩虚拟币的方法：

1. 交易记录分析

银行会分析客户的交易记录，寻找与虚拟货币交易相关的可疑活动。例如，频繁的从法定货币账户转账到虚拟货币交易所，或从虚拟货币交易所转账到法定货币账户。

2. 第三方数据共享

银行与虚拟货币交易所和区块链分析公司合作，共享客户交易数据。这些公司可以提供有关虚拟货币交易的详细情报，帮助银行识别可疑活动。

3. 行为分析

银行会分析客户的行为模式，寻找与虚拟货币交易相关的异常行为。例如，突然增加或减少法定货币的存款或取款，或频繁访问虚拟货币交易所网站。

4. 反洗钱措施

银行实施反洗钱措施，要求客户在进行虚拟货币交易时提供身份证明和资金来源证明。这有助于银行识别和调查可疑的虚拟货币交易。

5. 关键词过滤

银行使用关键词过滤系统来识别与虚拟货币交易相关的交易描述。例如，如果客户在转账描述中使用“比特币”、“以太坊”等关键词，银行会对其交易进行额外审查。

6. 可疑交易报告

如果银行发现客户的交易存在可疑活动，可能会向金融情报机构提交可疑交易报告。这将触发进一步调查，以确定交易是否涉及非法活动。

虚假交易的判定

除了查出虚拟货币交易之外，银行还会判定虚假交易。虚假交易是指为了制造虚假的交易记录而进行的交易。银行使用以下方法来判定虚假交易：

交易模式异常：虚假交易通常表现为非典型的交易模式，例如频繁的小额交易或大量交易集中在短时间内。

资金来源可疑：虚假交易通常涉及来自可疑来源的资金，例如匿名账户或离岸账户。

受益人异常：虚假交易的受益人通常是与交易人无关的个人或实体。

交易用途不明确：虚假交易通常没有明确的商业目的或交易用途。

一旦银行判定交易为虚假，可能会冻结相关账户并向监管机构报告。

通过采用这些方法，银行可以有效查出是否在玩虚拟币并判定虚假交易，从而打击非法活动，保护金融体系的稳定性。